Hendeku Cash - një cash mbuluar boshllëk ..

Problemi më i zakonshëm i shumë biznese është si më poshtë. Kompania operon në mënyrë të saj të zakonshme, jep urdhra mbart asnjë kosto. Fundi i përshtatshëm të muajit, ju duhet të paguani një lloje mujore të shpenzimeve (qira, pagat), dhe të holla nuk është e mjaftueshme. Kjo është quajtur një hendek të holla.

Problemi kryesor i bizneseve

hendeku Cash - është mungesa e fondeve në mes. Kur ajo është një periudhë për të shpenzuar paratë, dhe të ardhurat që janë planifikuar, nuk ka boshllëk të holla lind. Ky problem mund të ndodhë në të gjitha ndërmarrjet e çdo forme të pronësisë. Origjina e saj nuk është gjithmonë duke folur në lidhje me politikën e ndërmarrjes analfabete.

Arsyet për shkak të mungesës së fondeve

Mungesa e fondeve të nevojshme në llogaritë mund të formohen për arsye të ndryshme. Për shembull:

• organizimi analfabet i financave korporative;
• vonesat në pagesa;
• situata e paqëndrueshme në treg;
• Faktorët e eksportit.

Kur kompania e planifikuar famulli monetare duhet të marrë parasysh kohën e këtyre faturave nga konsumatorët dhe kohën e transfertave të furnizuesit. Shumë shpesh kjo është një problem. Prandaj, një organizatë e kompanive të financave është një nga arsyet e mungesës së fondeve në llogari.

Gjithashtu, arsyeja është mungesa e blerësve të paskrupullt që vonojnë pagesat. Shumë do të shfaqë të ashtuquajturin vrimë financiare, në qoftë se blerësi kërkon vonesë në pagesën. Pasojat e një situatë të tillë mund të ndikojë negativisht në stabilitetin e kompanisë.

Nuk janë të ashtuquajturat hendek të holla të përkohshme. Ajo mund të parashikohet, në krahasim me një këputje të përhershëm. Për pasojat e një situate të tillë ka qenë minimal, duhet të zhvillojë një plan veprimi specifik.

Hendeku cash SHEMBULL

Në Shembullin hendeku të holla është si më poshtë. Nuk është një kompani e angazhuar në prodhimin e produkteve buke. Një herë në javë ajo blen lëndëve të para nga furnizuesit dhe të paguajnë atë në ditën e dorëzimit, që është fakt. Shitja e produkteve të gatshme të prodhuara me një pagesë të shtyrë për 5 ditë pune. Le të thonë, shpërndarjen e mallrave është kryer të hënën në vlerë prej 1.5 milionë rubla, dhe gjatë ditës, furnizimi i lëndëve të para në vlerë prej 1.0 milionë rubla. Sipas kontratës, kompania duhet të paguajë në shpërndarjen e lëndëve të para, kështu që ajo menjëherë të paguajnë rendin e plotë. Ajo mbetet në llogarinë e 500 mijë. Rubles e kompanisë. Në ditën e pagës së fundit të premten, konsumatori merr të holla në vlerë prej 400 mijë. Rubla. E hëna e ardhshme, përsëri prodhuar lëndëve të para blerjen e të njëjtën sasi (1.0 milionë rubla). Por në llogari të kompanisë është 900 mijë. Rubla. Kështu u ngrit hendekun buxhetor të holla në vlerë prej 100 mijë. Rubla.

Për kompaninë ajo përballet me pasojat e mëposhtme:

• dënimet për pagesa të vonuara;
• furnizim të shkurtër të lëndëve të para, të cilat mund të shkelin teknologjinë e prodhimit;
• reputacionin e kompanisë është në rrezik.

Parashikimi të ardhmen

Si për të llogaritur hendekun holla? Tani ne do të kuptojnë.

hendeku Cash - kjo është një problem që mund dhe duhet të parashikuar dhe llogaritur. Për ta bërë këtë, të bëjë një deklaratë të fluksit të mjeteve monetare dhe financiare tregojnë llojet e shpenzimeve. Nëse në fillim të periudhës së ri operativ në prodhimin e formuar një vlerë negative, kjo do të thotë se hendeku holla shfaqur. Mbetjet e lëndëve të para duhet të rishikohet. Kur numri i tyre mungon deri në blerjen e ardhshme, situata në uzinën është mjaft e qëndrueshme.

Ka një formulë që mund të llogarisim një problem të tillë si boshllëk të holla.

formulë

CP + TP-PI = SLM, ku:

DS - Cash në fillim të ditës;

AP - pagesat e marra;

PP - pagesat për furnizuesit;

SLM - Fondet në fund të ditës.

Nëse vlera e UDF është negative, ajo është e rekomanduar për të punuar me debitorët për borxhet e tyre do të mund të mbulojë një vlerë negative.

Ekspertët rekomandojnë duke bërë një llogaritje të tillë çdo ditë

fixes bug

Për të mbuluar hendekun e parave ka ndodhur duhet të jetë një raport ditor i detajuar në formulën e mësipërme. Është e nevojshme për të gjetur se cili faktor është shkaku i shfaqjes së saj. Pas kësaj, vendimet e mëtejshme mund të bëhen. Më poshtë janë mënyrat e mundshme të luftës.

puna e përditshme me llogaritë e arkëtueshme. Ajo duhet të jetë çdo kontakt me klientët ditë, për të komunikuar, për të gjetur shkakun e vonesës së pagesës, për të gjetur zgjidhje të përbashkëta. Nëse ka një mundësi për të siguruar kredi tregtare, ajo duhet të kihet parasysh disa faktorë: është e nevojshme për të vendosur kufijtë adekuate të kredive lloj arkëtueshme, të kryejë pajtimin me debitorët.

Ju duhet të provoni sa më pak të jetë e mundur për kredi aksesit.

Deklaratat e rëndësishme i shkruar financiare, llogaritja e saktë e rrjedhës së parasë.

Si për të eliminuar pasojat

hendeku Cash - një situatë e cila është e dëmshme për kompaninë. Vlen të menduarit në lidhje me zbutjen për kompaninë. Kjo mund të bëhet në mënyrat e mëposhtme:

• të pezullojë organizatën detyrueshme pagesave - është më mirë për të paguar taksat një muaj më vonë, pasi dënimet do të jetë shumë më e ulët se sa pagesë të tepërt në formën e interesit për një kredi bankare;
• investuar pronarët;
• përdorin skemën e faktoringut - bankat mund të blejë në një të thellë të arkëtueshme zbritje vetëm palëve të provuar (kjo metodë është më i përshtatshëm për organizatat e mëdha);
• punojnë me kontraktorët, ndoshta, furnizuesit do të jetë në gjendje të shtyjë pagesën, sepse ata, gjithashtu, janë të interesuar në këtë (nëse kompania vazhdimisht përdor shërbimet e të njëjtës organizatë për një kohë të gjatë, furnizuesi do të takohen);
• të marrë një kredi bankare.

Credit si një mënyrë për të hequr qafe të hendekut të holla

Një mënyrë për të zbutur ndikimin e hendekut të holla - për të marrë një kredi në bankë. Pa shumën e garantuesit të kredisë mund të mos jenë të mjaftueshme për të shlyer pushim. Për të marrë një kredi në një shkallë të madhe, është e nevojshme për të ndjekur disa rregulla:

• Të dorëzojnë aplikimet për disa banka. Kjo do të merrni një histori pozitive të kredisë në shumicën e institucioneve financiare dhe për shpërndarjen e kërkesave totale të holla. klientët e rinj do të duhet të presin pak më gjatë, por nëse ne shikojmë përsëri, kushtet e kredisë mund të rishikohet në favor të organizatës.
• Kur ju të kontaktoni banka është më e mirë për të aplikuar për një shumë më të madhe se e hendekut të holla. Në këtë rast, probabiliteti i lartë që do të sigurojë sasinë e kërkuar të parave të gatshme. Në këtë situatë, reduktimi hendeku të holla do të shoqërohet nga një rritje në kostot e shërbimit të huasë.
• Në qoftë se ju mund të jepni si kolateral pronën, ju duhet të përdorni vetëm një të tillë që nuk kërkon regjistrimin e shtetit.
• Duhet të kontaktoni bankën paraprakisht. Për shembull, në qoftë se kontrata e vjetër skadon në një muaj, është koha për të nxjerrë një marrëveshje të re me të njëjtat kushte. Muajin tjetër, një pjesë e madhe e të ardhurave do të shkojnë për të shlyer kredi, dhe nevojat e tanishme do të jetë e mbyllur për kredinë e re.

Details Një situatë e tillë mund të konsiderohet si një shembull.

Organizata ka marrë kredinë e parë në korrik të vitit 2016 në vlerë prej milionë Rur 5 lokalet lirimin me kusht. Në kushtet e marrëveshjes së shkruar nga pagesën e kredisë në dy këste në gusht dhe tetor të të njëjtit vit prej 2.5 milionë rubla. Në tetor, organizata lëshoi një hua me të njëjtat kushte në 5 milionë rubla. Kontrata përcakton kufizimin që shuma totale e kredisë nuk duhet të kalojë 5 milion. Të ardhurat që rezultojnë në gusht do të shkojnë për të paguar kredinë e parë. Të gjitha pagesat kompania do të mbyllë kredinë e dytë. Një skemë e tillë do të ndihmojë për të ruajtur kapitalin punues.

Ne të nxjerrë konkluzione

hendeku Cash - është mungesa e parave që parandalojnë lehtë, se sa të merren me pasojat e saj. Prandaj, kompanitë duhet të kryejë një analizë të plotë dhe kompetente e organizimit të flukseve financiare, në kontakt të vazhdueshëm me debitorët, në përpjekje për të zgjidhur problemet së bashku dhe të jetë në marrëdhënie të mira me furnizuesit. Në fakt, ky është parimi bazë i menaxhimit të parave.