Fondet e ndërsjella: norma e kthimit. Rregullat e zgjedhjes së fondeve të përbashkëta

Çdo investitor dëshiron të dijë se ku të investojnë paratë me fitim maksimal. Një nga këto mjete janë fondet e përbashkëta, fondet e përbashkëta të shkurtuar. Vlerësimi rentabiliteti i tyre ndryshon vazhdimisht dhe varet nga shumë faktorë. Ne do të përpiqemi për të mësuar më shumë, çfarë lloj instrumenti financiar të cilat ajo ka avantazhet dhe disavantazhet. Mësoni më shumë për atë fondeve të përbashkëta, vlerësim të kthimit të tyre, dhe se ju duhet të dini para se të investuar më tej në artikull.

Cilat janë fondet e përbashkëta

PIF - kjo është një lloj i zyrës kuti gjithsej të parave, që përbëhet nga aksione (aksioneve) investitorët, pa përfshirë personat juridik dhe institucioneve bankare. Ajo menaxhon, ose më mirë duke u përpjekur për të rritur këto fonde, kompania e menaxhimit, të cilat përfundojnë një marrëveshje. Ajo merr një bonus të caktuar, dhe investitorët - rritjen e kapitalit.

mësim tregues

Për të simulojnë një kuptim më të madh të situatës: në një kopsht të shitur mollë bashkëpunues, i cili në një vit do të japë fryt. Një person nuk është në gjendje për të blerë atë, ai sugjeron miq së bashku për të investuar në blerjen e Apple, me qëllim të ardhurave të përbashkët. Si rezultat, ata formojnë një fond të përbashkët dhe besim atë për një person. Bleu një pemë molle, i cili një vit fillon të gjeneruar të ardhura. Miqtë ndajnë atë sipas masës në fondin. Por nuk ka asnjë garanci se nesër pema nuk do të thahen, ose do të japë fryt, nr. Miqtë mund të investojnë dhe të humbasë çdo gjë.

fondeve të përbashkëta, Vlerësimi rendimentin e cila mund të ndryshohet çdo ditë, të rregulluar në të njëjtën mënyrë. Shoqëria administruese ka tërhequr klientët para dhe format e këtyre njësive. A nuk do të thotë asgjë nëse emri fondi i referohet ndonjë bankë, të tilla si fondet e përbashkëta, "Sberbank", - rendimenti, vlerësim nuk është i garantuar PJSC "Banka e Kursimeve".

Një investitor mund të humbasin paratë e tyre, pavarësisht nga fakti se shoqëria administruese është efektivisht e lidhur me të, ndryshe nga një depozitë bankare, rentabilitetin e cila është e garantuar edhe nga banka dhe kompania e sigurimeve, si të gjitha depozitave me pakicë janë të siguruar në rast të emergjencave

Fondet e para të përbashkëta

Instrumentet e parë e tillë financiare janë shfaqur në SHBA në vitin 1924. Por në kohë të krizave ekonomike, populli amerikan nuk kanë besim kompanitë e menaxhimit. Bear huajt të holla për të zotëruar e di çfarë? - kështu që ne argumentuar qytetarët e zakonshëm në atë kohë.

zhvillimi i fondeve të përbashkëta

Bumi në fonde të përbashkëta erdhi në fillim të viteve 1950 Në këtë kohë, SHBA-ja është "pjekur" për të kuptuarit e popullsisë së këtyre instrumenteve financiare.

Në tregun e brendshëm fondet e përbashkëta filluan të shfaqen në mes të vitit 1990.

Sot në Rusi kompania më e qëndrueshme, e cila tregon dinamikën pozitive të rritjes së të ardhurave të aksionarëve nga viti në vit - "Sberbank. Trust Investment Company ".

llojet e fondeve të përbashkëta

Në vijim janë ato që janë fondet e ndërsjella. Norma e kthimit e tyre si, megjithatë, dhe rreziqet janë drejtpërdrejt të varur nga lloji i fondit:

• Lidhja. Metoda e investuar në bono është konsideruar të jetë më pak e rrezikshme, por rendimenti i tyre është më e ulët se ajo e llojeve të tjera. Besohet se një instrument i tillë është i nevojshëm për të ruajtur kapitalin pa kërcënimin e humbjes.
• Promovuese. Me paratë e aksionerëve për të blerë aksione të kompanive të ndryshme, nga të cilat sigurisht dhe fitimet varen, dhe humbje.
• Të përziera. Një lloj i tokës së mesme në strategjinë e investimeve.
• Venture. Investitorët të investojë në blerjen e letrave me vlerë të kompanive që janë të hyjnë në treg me një shumëllojshmëri të produkteve të reja. Më shumë se gjysma e tyre janë humbje-marrje, por një transaksion mjaft i suksesshëm, dhe të gjitha humbjet janë kompensuar, si dhe rritjen e fitimit.
• Mortgage. Investuar paratë e aksionerëve në pasuri rezidenciale apo komerciale të vërtetë.
• Hedge. Më të rrezikshme, por në të njëjtën kohë, fondet më fitimprurëse. Trust Company monitoron luhatjet e tregut, dhe i përshtat ato, duke luajtur për një rënie apo rritje.

Fondet e ndërsjella "Banka e Kursimeve": rendimenti. "Consumer"

Tani më shumë detaje rreth ndonjë nga produktet të investimeve të "Bankës së Kursimeve" - PIF "Konsumator". Përparësitë e saj janë:

• rreziqet minimale.
• Kontributi i mundshëm i 15 mijë. Rubla.
• Në të njëjtën kohë ju mund të investojë në një fondet e disa të përbashkëta.

Deri më sot, fondet më të suksesshme të ndërsjellë "Sberbank" (YTM) - "Consumer". Përgjigjet në mesin e investitorëve, natyrisht, të diskutueshme. Por në vitin 2016, "Konsumator" është përfshirë në dhjetë të lartë në mesin e të gjitha fondeve të jepnin të ndërsjellë. Shtrirja e mallrave të konsumit është më pak humbje gjatë viteve të krizës, që do të thotë se në këtë mjet, ende, perspektivë të mirë të rritjes.

rreziqet

Pavarësisht nga fakti se kjo financiar shlyhet nga "Banka e Kursimeve", garanton ruajtjen e parave dhe, në veçanti, për të ardhurat ai nuk do. fondeve të përbashkëta nga të bankës më të madhe të Rusisë nga larg edhe pse janë një nga më të qëndrueshme, por në çdo ditë të caktuar mund të jetë shkatërruar. Investitorët në këtë rast nuk do të marrin pagesat e sigurimeve, pasi këto mjete nuk bien sipas ligjit në kontributet e sigurimit të detyrueshëm.

Ne shpresojmë se kjo tashmë është e qartë se fondet e tilla të përbashkëta "Banka e Kursimeve". Japin në të mund të jetë nga një bilanc negativ deri në 30-50% në vit. Kjo është shumë më e lartë se ajo e depozitave.

Si rregull, keni një fonde të kufizuara ndërsjellë "Sberbank" profitabilitetit. Kjo është e kuptueshme: kompania "Sberbank. Menaxhimi i Aseteve "kërkon të investojë vetëm në asetet provuar të jetë reduktuar në humbjet minimale të mundshme. Për shembull, një fond i përbashkët si "Ilya Muromets" është rendimenti i 14% në vit për 3 vjet. Prandaj komente negative rishtar investitorët, të cilët mund të kuptojnë madje edhe për depozitë bankare të zakonshëm pa rrezik për programin e sigurimit të depozitave (mos harroni, fondeve të përbashkëta nuk bien nën atë) për 3 vjet, ju mund të merrni më shumë fitim.

Është e mundshme që në disa vjet, aksionari mund të humbasin edhe depozitën fillestare.

Prandaj është e nevojshme për të reflektuar përpara se të vendosë nëse do të investojë në një instrument të tillë financiar.

Analytics "Sektori i konsumit"

PIF "Consumer" zë sot një pozicion drejtues në profitabilitetit brenda 3 vjetëve nga "Banka e Kursimeve", - fitimi arriti në më shumë se 130 për qind. Krahaso, për shembull, një depozitë bankare prej 5-6%. Prandaj konkluzioni - fondet e përbashkëta mund të sjellë fitime të mëdha, në krahasim me depozitat bankare konvencionale.

Por pse ky fond është në krye? Pika e tërë e investuar strategji: Fondi reciproke cakton fonde në aksionet e kompanive ruse që prodhojnë mallra të konsumit për përdorim të brendshëm. Në përgjithësi, këto tri grupe:

• Prodhuesit e produkteve të konsumit.
• Sektori bankar.
• Telekomunikacionit.

Në kuadrin e sanksioneve ekonomike dhe kontrsanktsy, si dhe kriza, kjo strategji është më e suksesshme. Por gjërat mund të ndryshojnë kur tregu fillon të rritet në fusha të tjera. Prandaj, investitori nuk duhet vetëm të analizojnë të rentabilitetin e viteve të mëparshme, por edhe për të gërmoj nëpër libra në situatën ekonomike në vend dhe në botë.